Банки розкриватимуть банківську таємницю про підозрілі операції клієнтів

Верховна рада України прийняла  Закон про розкриття банками даних щодо їх клієнтів у разі отримання банком запиту від поліції.

Інформацію будуть надавати лише у випадку платіжної операції, яка має ознаки кримінального правопорушення. Тобто якщо це будуть шахрайські дії, крадіжка чи незаконне привласнення чужих коштів чи майна.

У такому випадку на вимогу Національної поліції банк впродовж 24 годин має надати таку інформацію:

1) суму, дату, тип та валюту платіжної операції;

2) дані геолокації (де було здійснено операцію, ІР-адресу);

3) дані отримувача:

ПІБ, реєстраційний номер облікової картки платника податків, номер рахунку отримувача

повне найменування надавача платіжних послуг отримувача

(для юридичної особи – повне найменування, ідентифікаційний код і номер рахунку отримувача)

4) ідентичні дані платника;

5) ідентифікатор платіжного пристрою (за наявності);

6) код, що ідентифікує операцію в платіжній системі (за наявності);

7) унікальний ідентифікатор платника та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку платника.

 

14 жовтня 2024р.